在金融科技深度融合的當(dāng)下，投資決策的效率與精準(zhǔn)度愈發(fā)依賴數(shù)據(jù)可視化與交互體驗(yàn)的雙重賦能。藍(lán)藍(lán)設(shè)計(jì)（北京蘭亭妙微科技有限公司）為某基金公司打造的
投資行為分析平臺(tái) UEUI 設(shè)計(jì)，正是以 “用戶為中心” 的設(shè)計(jì)理念，將復(fù)雜金融數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為直觀、高效的操作工具，構(gòu)建了集數(shù)據(jù)展示、策略分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控于一體的專業(yè)金融系統(tǒng)界面。
作為深耕金融 UI/UE 領(lǐng)域的團(tuán)隊(duì)，藍(lán)藍(lán)設(shè)計(jì)在本次項(xiàng)目中延續(xù)了 “簡(jiǎn)約而不簡(jiǎn)單” 的風(fēng)格 —— 既符合基金行業(yè)嚴(yán)謹(jǐn)、專業(yè)的品牌調(diào)性，又通過(guò)輕量化交互降低用戶的信息處理成本。
平臺(tái)整體采用紅白色系為主、深灰為輔的配色方案：紅色既呼應(yīng)基金公司的品牌標(biāo)識(shí)，也強(qiáng)化了關(guān)鍵數(shù)據(jù)（如收益波動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警）的視覺(jué)提示；白色背景保證了多模塊信息的清晰呈現(xiàn)，深灰色分割線則梳理了復(fù)雜界面的層級(jí)關(guān)系。字體選擇上，正文采用現(xiàn)代無(wú)襯線字體，數(shù)據(jù)指標(biāo)則通過(guò)加粗、字號(hào)對(duì)比突出優(yōu)先級(jí)，讓用戶在毫秒間捕捉核心信息。
設(shè)計(jì)的核心邏輯是 “讓數(shù)據(jù)服務(wù)決策，而非堆砌數(shù)據(jù)”：通過(guò)模塊化布局，將投資分析所需的 “市場(chǎng)概覽、持倉(cāng)結(jié)構(gòu)、策略回測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)” 等功能拆解為獨(dú)立又關(guān)聯(lián)的模塊，既避免了信息過(guò)載，又能通過(guò)聯(lián)動(dòng)交互實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的多維度穿透分析。
平臺(tái)界面以 “投資行為分析” 為核心，拆解為三大功能板塊，覆蓋了基金投研的全流程需求：
平臺(tái)首頁(yè)采用儀表盤式布局，頂部以 “卡片 + 指標(biāo)” 形式展示核心數(shù)據(jù)：包括組合收益、波動(dòng)率、最大回撤等關(guān)鍵指標(biāo)，并通過(guò)箭頭、顏色（紅漲綠跌）直觀呈現(xiàn)變化趨勢(shì)。下方則以 “環(huán)形圖 + 折線圖 + 熱力圖” 組合，分別展示資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)、凈值走勢(shì)、行業(yè)分布等信息 —— 例如環(huán)形圖清晰呈現(xiàn)股票、債券、現(xiàn)金的占比，折線圖可切換不同時(shí)間周期（日 / 周 / 月）對(duì)比業(yè)績(jī)基準(zhǔn)，熱力圖則用顏色深淺標(biāo)識(shí)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
這一層設(shè)計(jì)的亮點(diǎn)是 “信息分層”：用戶無(wú)需滾動(dòng)頁(yè)面，即可在首屏獲取 80% 的日常監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)；次要信息（如歷史交易記錄）則收納于折疊面板，既保證界面簡(jiǎn)潔，又支持深度查詢。
針對(duì)基金經(jīng)理的核心需求，平臺(tái)設(shè)計(jì)了多維度策略分析模塊：
- 因子分析面板：以表格 + 雷達(dá)圖結(jié)合的形式，展示不同選股因子（如市盈率、ROE、動(dòng)量）的有效性 —— 表格列出因子的歷史收益、勝率，雷達(dá)圖則直觀對(duì)比多因子在 “收益、風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定性” 等維度的表現(xiàn)，幫助用戶快速篩選適配當(dāng)前市場(chǎng)風(fēng)格的策略。
- 回測(cè)結(jié)果可視化：將策略回測(cè)的抽象數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為 “凈值曲線 + 歸因圖表”，用戶可通過(guò)拖拽時(shí)間軸、勾選對(duì)比基準(zhǔn)，實(shí)時(shí)查看策略在不同市場(chǎng)環(huán)境下的表現(xiàn)；同時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)標(biāo)注 “買入 / 賣出信號(hào)點(diǎn)”，并關(guān)聯(lián)當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)事件（如政策發(fā)布、行業(yè)利好），讓策略邏輯更易理解。
- 持倉(cāng)監(jiān)控列表：以可編輯表格形式呈現(xiàn)個(gè)股持倉(cāng)詳情，支持按 “漲跌幅、倉(cāng)位占比、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)” 排序，并通過(guò)紅色感嘆號(hào)標(biāo)記預(yù)警標(biāo)的（如觸及止損線、業(yè)績(jī)變臉個(gè)股），實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)追蹤。
為滿足專業(yè)投研的 “深度分析” 需求，平臺(tái)設(shè)計(jì)了聯(lián)動(dòng)交互功能：
- 點(diǎn)擊某只個(gè)股，可彈出 “個(gè)股詳情彈窗”，包含其財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、輿情熱度、機(jī)構(gòu)持倉(cāng)變化等信息；
- 選擇某一策略指標(biāo)（如 “夏普比率”），系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)關(guān)聯(lián)相似策略的歷史表現(xiàn)，并生成 “策略優(yōu)化建議”；
- 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模塊支持 “自定義閾值”，當(dāng)指標(biāo)觸及設(shè)定值時(shí)，界面會(huì)彈出懸浮提示，并高亮對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)模塊 —— 例如當(dāng)組合波動(dòng)率超過(guò)閾值，相關(guān)折線圖會(huì)變紅閃爍，同時(shí)右側(cè) “風(fēng)險(xiǎn)矩陣” 模塊自動(dòng)展開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)拆解詳情。
金融系統(tǒng)常因功能復(fù)雜而導(dǎo)致操作繁瑣，本次設(shè)計(jì)通過(guò)微交互 + 智能聯(lián)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)了 “高效操作” 與 “低學(xué)習(xí)成本” 的統(tǒng)一：
- 懸浮提示：鼠標(biāo) hover 至圖表、指標(biāo)時(shí)，自動(dòng)顯示數(shù)據(jù)詳情（如折線圖某一點(diǎn)的具體凈值、環(huán)形圖某一塊的具體占比），無(wú)需點(diǎn)擊即可獲取信息；
- 一鍵聯(lián)動(dòng)：修改某一模塊的時(shí)間范圍（如將 “近 1 月” 切換為 “近 3 月”），所有關(guān)聯(lián)圖表會(huì)同步更新數(shù)據(jù)，避免重復(fù)操作；
- 快捷操作區(qū)：右側(cè)設(shè)置 “Investment Insight-Plan”“My Data” 等快捷入口，支持用戶一鍵導(dǎo)出報(bào)告、保存自定義視圖，適配基金經(jīng)理 “多任務(wù)并行” 的工作場(chǎng)景。
對(duì)基金公司而言，這套 UEUI 設(shè)計(jì)的核心價(jià)值在于提升投研效率、降低決策風(fēng)險(xiǎn)：
- 從 “數(shù)據(jù)獲取” 到 “策略生成” 的時(shí)間成本，因界面的直觀性降低了 30%；
- 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的 “可視化 + 實(shí)時(shí)性”，幫助投研團(tuán)隊(duì)提前捕捉潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；
- 標(biāo)準(zhǔn)化的界面設(shè)計(jì)語(yǔ)言，也為后續(xù)系統(tǒng)迭代、功能擴(kuò)展奠定了基礎(chǔ)，保證了產(chǎn)品體驗(yàn)的一致性。
作為金融 UI 設(shè)計(jì)的典型案例，藍(lán)藍(lán)設(shè)計(jì)的本次實(shí)踐證明：專業(yè)場(chǎng)景下的界面設(shè)計(jì)，不是 “美化界面”，而是用設(shè)計(jì)重構(gòu)信息的傳遞方式—— 讓復(fù)雜變得簡(jiǎn)單，讓數(shù)據(jù)產(chǎn)生價(jià)值。
